från minus till plus

Då var det månadskifte igen och dags att sammanfatta månaden.

Totala kapitalet slutade upp 5,3 % inkl insättningar, något som är lägre än index. vilket jag kan förklara med att jag har ungefär 15 % likvid.

Denna månad har jag igen börjat köpa för nytt kapital, då min likvidkonto börjar nå sitt mål.

Köp under månaden har varit Kinnevik som har kommit ned i värdering.

Tanken var att köpa Vitec efter uppesittarkvällen, men jag hade lagt ett för lågt köpkurs. så detta får jag fixa till på måndag.

Utvecklingen av portföljen har återigen nått tredlinjen på sin väg att växa.

1 augusti 2016

Månadsavstämning – Juni

Veckorna går fort och Juni rapporten blev lite sen pga kassaflödes jobb.

Under månaden har det blivit några bottenfiske köp i Hybricon bus System, för delar av extra utdelningen från Kinnevik.

Sammantaget gick samlade kapitalet ner något under månaden, men mot index ligger den över. Är nöjd med tanke på den stökiga marknaden.

juni 2016

PLUS 20 AV 26 MÅNADER – Nyteckning, oväntad bonus och regn

Då var maj över och det är dags att sammanfatta månaden.

Den för mig mest spännande händelsen var tecknade av Paradox när de börsnoterades i tisdags. Det är första gången jag är med i en börsintroduktion. Detta innebar att jag fick ny erfarenhet hur det går till rent praktiskt. Ännu roligare är att den har gått upp ca 65 % på två dagar. Dessutom fick jag en liten oväntad bonus, 3 gratis spel.

Denna månad har sista skurarna i pengaregnet kommit, två som jag inte hade tänkt på, Melker och Kinnevik.

Kinnevik genomförde även återköp av aktier vilket ledde till mer värde i portföljen.

Månaden bjöd på flera nya ATH i kapitalet, men dalade lite sista dagarna. Men den slutade upp totalt ca 2 %, ungefär dubbelt mot index.

Skärmklipp

Denna månad har gått parallellt med trendlinjen för utvecklingen i kapitalet.

Trevligt!

Plus 19 av 25 månader – Utdelningsperiod

Nu lägger vi ytterligare en plusmånad bakom oss.

Månaden har gett två ATH noteringar, men gick ner på slutet av månaden.

Jag har fortsatt att tanka på mitt likvidkonto för att kunna sova gott inför kommande projekt.  Därför har de inte varit några nya insättningar i portföljen.

Nu har även utdelningsperioden börjat och jag har fått ut 2 utdelningar och sålt återköpsrätter i ett bolag. Det senare är Creades där jag köpte nya aktier i bolaget för det jag fick ut. De andra två är ICA och Lundbergsgruppen och fler blir det under kommande månad.

Min prognos för årets utdelningar är längre utdelningar än förra året till följa av förra årets omstuvning i portföljen.

Närmast i tid ligger att återinvestera utdelningarna, i år kommer detta gå till att balansera upp portföljen.

Under senaste månaden har jag haft span på två intressanta ”1%are” som jag är sugen på att investera i. Dels är det Elbusbolaget Hybricon bus System, som utvecklar elbussar för lokaltrafik. Det andra bolaget är Paradox som utvecklar datorspel, mer om detta framöver.

Skärmklipp

Slutsatsen eftersammanställningen av kapitalet är att portföljen utvecklades parallellt med trenden, men att portföljen som helhet ligger lite efter trenden.

Till sist vill jag tipsa om Unga aktiesparares  podd #pratapengar som pratar om börs, pengar, sparande på ett lättsamt sätt.

Plus 18 av 24 månader – Alvestaglass

Då var det ny månad igen.

Denna månad har varit en bra månad för pengamaskinen + 5,5 %, jämfört med OMX SPI +1,0 %. En bra månad helt klart bra månad. Där Latour och Bure ligger i topp, i utvecklingen i %.

Har under månaden börjat fundera på, hur man ska göra när man ska stuva om viktningen i portföljen, så inte nått bolag blir förstort, har som mål att inget innehav ska gå över 20  %. Detta är påväg att ske i Latour, som har ökat, till ca 17,5%.

Jag har under månaden gjort ett litet köp, det i en onoterad aktie. nämligen 20 aktier i Alvestaglass, genom Equity crowdfunding sidan Pepins.

Portföljen fortsätter att utvecklas, sakta men säkert framåt och det ser ut att gå över utvecklingstrenden, inom de närmste.

utveckling kapital fördelat på konton 2016-04-01

Plus 17 av 23 månader

Då var det månadsskifte igen.

För oss som följer med i börsens värld har fått uppleva två månader med riktigt rörig börs. Det har varit långt ifrån alla dagar som känts roliga att kolla på slutresultatet för dagen.

Under senaste månaden har jag bara gjort några mini affärer, till följd av att Nordnet bjöd på courtaget på 5 olika aktier. Dessvärre kom jag på det lite sent den dagen så fick inte alla fem. De aktier jag fick tag på var HM, Apple, och Nokia, men köpte vara 1 aktie i varje, mest på skoj.  Kapitalet till dessa affärer kom från försäljning av några Lundbergsaktier.

Resultatet för månaden slutade på plus, aktiedelen +1,1 %, inte så överraskande med tanke på nivåerna förra månadsskiftet.

Ligger ca 14 % likvid, resten investerat på börsen.
utveckling kapital fördelat på konton 2016-03-01

Plus 16 av 21 månader

Har under nyårshelgen sammanställt hur mitt kapital har växt bakåt i tiden.

Jag har nu kommit 21 månader bakåt i tiden, just nu kommer jag inte längre pga misstaget, att jag bad Avanza att ta bort några konton jag inte använda länge, då försvann även statistiken.  Får se om jag får till det på nått sätt senare.

Det jag gjorde var att lägga in samlade värdet på ISK/KP/AFK/Sparkonto 1 varje månad i ett Kalkyl.
Genom villkorsstydformaterning fick jag till, gröna (+) och röda (-) månader.
Det blev även ett linjediagram, där jag tydligt såg hur kapitalet växer,  76 % av månaderna.

Fördelning mellan olika institut. Avanza + Nordnet 100% investerat.
Fördelning mellan olika institut. Avanza + Nordnet 100% investerat.

Konstiga julklappar

Varje år får vi på jobbet en julklapp från jobbet.

Nästan varje år konstaterar jag att, jag och chefens smak för grejer är rejält olika. Förra året fick vi nån typ av utomhustofflor som var knalloranga och i år fick vi nån typ av plånboklinkade föremål samt att man fick välja via en sida på nätet mellan alla tänkbara skumma föremål.

När jag sitter och kollar på sidan ser jag ett mönster, halva julklappen består att man får ett märke på en produkt som troligen inte är bättre än liknade produkt som har ett neutralt märke.

Varför betala för att de står ett visst märke på en produkt när det finns liknade mer prisvärda alternativ?

Gör exit i Ratos

Jag har senaste 2, 5 åren haft Ratos i min portfölj.

En period var de den mitt största innehav, jag trodde på aktien och tyckte de hade intressant innehav.

Under denna tid har aktiekursen tillsammans med utdelning inte varit i närheten att slå OMX SPI -indexet. Vilket är mitt ett av mina grundkrav för att hålla kvar mitt innehav.

Sedan jag började gå över till att direktäga aktier istället för att äga dem via fonder, har jag haft huvudfokus på investmentbolag.

Det finns flera jag inte har och när jag för ca 2 månader sedan tog beslut att skifta över Ratos-kapitalet till någon annat innehav, började jag kolla på Investor.

Efter lite analys så stod det klart att missat ungefär lika mycket värde som Ratos var värt på förlorad värdeökning. Trots att Investor har lägre direktavkastning (i %) hade jag fått ut lika mycket i kronor, tack vare utdelningsökningar.

Jag tror att man inte ska göra för stora bytet för snabbt, så jag har deltat upp bytet över ca 10 veckor (10%/vecka).

Idag gjorde jag sista bytet.
Ni som följer mig på Sharewille ser att Ratos fortfarande finns kvar i portföljen, detta beror på att jag sparat 1 st aktie i bolaget.

Ratos utveckling under mitt ägade jämfört med OMX PI och Investor
Ratos utveckling under mitt ägade jämfört med OMX PI och Investor

 

Lära sig om pension redan vid 22 års ålder?

För ett tag sedan sen skrev en bekant på Facebook följnade” Det här med pension, är det något man bör sätta sig in i när man är 22?

Mitt svar direkt JA!

Eftersom jag gillar ekonomifrågor sa jag även att jag skulle återkomma närmare och eftersom det är ett utmärkt ämne för bloggen så svarar jag här. Pension ska man sätta sig i tidigt, så att man vet hur det fungerar i stora drag och hur man lättast får ut så mycket som möjligt. Jag ska försöka reda ut de viktigaste delarna.

Pension kommer oftast i tre olika delar, allmän, tjänstepension/avtalspension och privat pensionssparande.

Den allmänna pensionen betalas ut från staten och idag kan man tidigaste plocka ut den från 61 års ålder. Den största delen (16% av lönen) av kapitalet bestämmer statens förvaltare hur den ska placeras men en liten andel (2,5%) får man möjlighet att bestämma själv var de ska placeras, genom premiepensionen.

Tjänste/avtalspensionen har ca 90% av arbetstagarna och innebär att arbetsgivaren betalar in till någon form av pensionsförsäkring. Arbetar man på ett företag med kollektivavtal har man tjänstepension, här ser lösningarna lite olika ut. Men det sätt normalt av 4-5% av lönen från det att man fyller 26.

Har man inte tjänstepension ska man kräva kompensation ifrom av högre lön från arbetsgivaren.
På pensionsmyndighetens hemsida kan man söka ta reda på om man tillhör gruppen med tjänstepension.

http://secure.pensionsmyndigheten.se/Tjanstepensionen.html

Privat pensionspar

Fram till årsskiften 2014-2015 har man kunnat dra av 12000 kr/år till sparande till pension. 2015 har man tagit sänkt beloppet till 1800kr/år för att sedan tas bort helt 2016.

Vill man endå spara till sin pension så är mitt förslag att man öppnar ett separat investeringssparkonto och sätter in beloppet där, förslagsvis 1000 kr/månaden.

Här följer en kort beskrivning av investeringssparkonto (ISK)
Ett ISK, är ett konto för värdepappershandel. Du betalar en insätttningsskatt samt schablonskatt (30 % av statslåneräntan, 2015 är detta 0,27% av hela beloppet). Men när du vill plocka ut pengarna betalar du ingen skatt. Läs mer om ISK på på https://www.avanza.se/konton/isk.html

Min väg till ekonomisk (val)frihet!